排列五开奖结果
金程網校RFP
首頁 考試指南 考試資訊 精品課程 經驗分享 職業前景 后續教育 備考資料
您現在的位置:首頁RFP動態 RFP分享:正確家庭理財規劃方案是怎么樣的?

RFP分享:正確家庭理財規劃方案是怎么樣的?

發表時間: 2019-10-23 11:27:09 編輯:金程

RFP分享:家庭理財規劃是人生理財規劃重要的一部分,因此要真正做好理財,我們還得學會做好家庭理財規劃,因此今天RFP小編來分享一下正確家庭理財規劃方案,讓大家有個好的參考。

RFP分享:家庭理財規劃是人生理財規劃重要的一部分,因此要真正做好理財,我們還得學會做好家庭理財規劃,因此今天RFP小編來分享一下正確家庭理財規劃方案,讓大家有個好的參考。

正確家庭理財規劃方案應該具備如下條件:

一、規劃家庭理財方案要與具體情況相結合

不同的家庭情況包括不同的家庭階段、不同的家庭收支、不同的家庭人員組合等等。比如一對剛結婚的90后夫妻,還沒有孩子,雙方父母都還年輕,所以負擔就比較輕,但是也通常是收入相對來說還沒有非常豐厚,那么這種家庭的理財方案制定就可以在保證財富不斷靠工資收入的基礎上,做一些激進型的理財配置,以期在工資外能獲取一定的理財收益,和積攢一些相應的理財經驗。

從這個角度上來說,盲目參考線上搜索的理財案例,或者是身邊朋友的理財經驗都是不可取的,正確的做法一定是認真評估自己的家庭現狀,包括有無孩子,父母還能否繼續工作,父母的身體狀況如何,雙方的工資收入如何,對比同階段的一般工資水平是偏低還是達標,有無增進空間,能力提升方面需要什么樣的投入,沒孩子的話什么時候要孩子,怎么規劃等等,這些都是要考慮的因素,可以說是規劃的越細,以后走的越順利。

RFP

二、不同家庭階段規劃理財方案遵循的原則

家庭階段一般可以劃分為四個階段。從年齡角度講,形成期就是25-35歲,成長期就是35-55歲,成熟期就是50-65歲,衰老期就是60-90歲。

1、第一個階段叫做形成期。顯著特征是從雙方結成夫妻,共度人生,到有子女出生前這段時間。這個階段重點在學習投資,總結理財經驗。

2、第二個階段是成長期。成長期是子女出生到獨立,也就是能參加工作自己掙錢養活自己了。這個階段理財關鍵詞是穩定,避免高風險的理財投資。

3、第三個階段是成熟期。這個階段子女已經獨立,自己的事業也到了頂峰,收入各方面都很不錯。理財關鍵詞為多點開花各種投資方式都可以涉獵進行嘗試。

4、家庭衰退期。這個時期是指夫妻雙方都已經退休,沒有更多的收入來源,就是養老階段。這個階段理財的關鍵詞是什么呢?穩重,避免高風險,這個階段和第二個階段有點類似。

RFP小編在這里要提醒一下大家,如果之前沒有理財規劃經驗的話,建議大家在做理財規劃之前還是應該學習一些理財知識,RFP課程就是通過老師授課和實踐操作這兩種方法來讓學員快速掌握理財技巧和規避理財過程中的風險。

RFP內容是全面理財規劃,涵蓋比較全面,且投產比較高,因為它更注重的理論基礎上的實操,理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看,RFP更落地,更務實。

五大課程體系系統學習

基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。

七大實用能力精準提升

RFP

RFP課程設置優勢

專業的人做專業的事

RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的,而客戶的理財方案大類來分無非是:資產增值、子女教育、退休養老、保險規劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容,而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有五門課程,第一門基礎財務策劃,是幫助大家掌握基礎的理財概念,投資策劃、保險及退休策劃以及稅務及遺產策劃,則是分別解決專項理財目標,而第五門課程綜合財務策劃,則是將所有上述專項規劃進行系統整合,因為家庭的理財目標一般不止一個,需要系統掌握。所以,RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯,是非常系統且專業的內容。

RFP適用人群

理財高端證書 搭配高端人脈

RFP是資金去向,也就是資金運用端證書,關注個人/家庭理財,適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業者。

RFP致力于打造專業理財精英,所以學習RFP,就不能是純粹的技術上的專業,而應該是市場應用的專業。要把專業的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來,怎么樣是通俗易懂?理論教學變為案例教學,工具教學,工具應用,才能更好的將知識轉變為生產力。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用

2019年RFP備考交流群334077583RFP資料&資訊隨時分享,與眾多RFP持證人交流考試經驗。

金程推薦: RFP報名 RFP培訓 RFP含金量

  RFP理財規劃論壇:www.licaiforum.com  

  聲明▎更多內容請關注微信號金程教育RFP。原創文章,歡迎分享,若需引用或轉載請保留此處信息。

咨詢熱線:400-700-9596

  >>>返回首頁

吐槽

對不起!讓你吐槽了

/500

上傳圖片

    可上傳3張圖片

    Copyright ? 2001-2019 金程網校 All Rights Reserved.
    滬ICP備08016784號-25 本公司通過ISO9001:2015 國際質量管理體系認證
    排列五开奖结果 体彩20选5 快速时时彩 十一运夺金 30选5 27号竞彩足球比分直播 重庆时时彩 快乐12 2012年欧洲杯即时比分 山西快乐十分 lmb棒球比分 澳洲幸运10 安徽十一选五 体彩p5 北单比分 湖北快三 北京十一选五