排列五开奖结果
金程網校RFP
首頁 考試指南 考試資訊 精品課程 經驗分享 職業前景 后續教育 備考資料
您現在的位置:首頁職業前景 RFP證書有什么價值?考RFP證書對職業發展有什么幫助?

RFP證書有什么價值?考RFP證書對職業發展有什么幫助?

發表時間: 2019-10-17 11:33:52 編輯:金程

考證書的目的是什么?有的人是為了提升自己,有的人是為了有更好的職業發展,也有的是為了讓自己在行業中有一定的職業競爭力。這些不全是所有人的考證理由,但一定是很多人的考證理由。所以今天小編就來和大家分享一個考過RFP證書的過來人說說RFP證書有什么價值,考RFP證書對職業發展有什么幫助。

考證書的目的是什么?有的人是為了提升自己,有的人是為了有更好的職業發展,也有的是為了讓自己在行業中有一定的職業競爭力。這些不全是所有人的考證理由,但一定是很多人的考證理由。所以今天小編就來和大家分享一個考過RFP證書的過來人說說RFP證書有什么價值,考RFP證書對職業發展有什么幫助。

作為一個在理財行業摸爬滾打了幾年又轉向培訓行業的人,自覺對理財師這個崗位的發展有些許發言權。尤其是進入培訓行業后,每天都在跟理財機構和理財師們打交道,這個行業的喜怒哀樂在自己經歷過后,又通過服務的對象重新接觸,的確有一番話要講。當然,大家也可以把我當成一個說客,一個建議大家一定要專業提升的說客,或者看看就好。

我們來談談理財師的發展前景

理財行業的未來不敢談,但是愿意談談理財師的發展前景。關于未來發展的預期有很多,我只提兩點大趨勢,一是專業化,而是獨立化。首先是專業化,其實單從近年來金融監管機構的發文來看,無論是金融哪個行業,對人的要求都愈加嚴格。從事理財相關工作者,除了道德要過關,理財專業技能也一定要過關。理財與醫生相似,需要對癥下藥,前提是你要有醫師資質并且有相關技能,理財師亦是如此。

RFP

還記得讀碩實習的時候,進入了一家主張高端社區經營的類私募財富機構,8選2被留了下來,接下來的時間便是學習產品的知識,不用知道這個產品到底是什么組成,只要知道收益多高,比別的產品好在哪就行。金融數學出身,對產品和市場的認知洞察還算可以,但是當3周后一個客戶真的愿意拿500萬出來的時候,溝通卻是步步驚心。越是高凈值客戶,一般在銀行或其他地方都有專門的財富管理者,接觸久了多了,他們對市場對產品的認知甚至會更深,投資會更加理性。要清楚的是,傻白甜和總裁們在一起的電視劇在現實中很難上演,因為思想境界不同。所以,如果你在從事或致力于從事相關工作,記得一定要不斷補充自身知識,最好是經過系統學習,只有這樣你才能“配得上”你的工作崗位,“配得上”你的客戶。

當然,理財行業,如同所有銷售行業一樣,滾雪球的效應被體現的淋漓盡致。而客戶的一番話現在記憶猶新,“這筆交易我滿意的話,上下游的關系多幫你介紹,他們可都跟我一樣。”這也是我要說的第二個方面,獨立化趨勢。受雇于某一家私募或是財富公司,銷售的重點永遠都是自己服務公司的產品,但此種情況下以客戶需求為導向的工作目標難以實現,為此近年來,越來越多的理財師們逐漸自己或依靠某些平臺幫助自立門戶,開設工作室。工作室除了配備有理財經理外,此時的理財經理變成了“理財產品經紀”,不再局限于某家公司的產品,而是根據客戶需求在市場上進行選擇。此類工作室一般還會逐漸配備財稅法律等行業人士,以便更好的為高凈值客戶提供更專業更大單的服務。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

如果你想在理財師的崗位上不斷提升,并且做好,除了道德上一定要有底線外,有兩點建議:一、要通過系統學習掌握必備的專業技能,樹立自己的專業名片,持有專門的理財認證資質,并且不斷通過交流掌握最新信息;二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力,持續學習與繼續教育至關重要,包括更好的客戶,更強的能力,更優的團隊,以及更專業的自己。

專業資質提升為什么要選擇RFP?

首先簡單介紹下RFP,RFP全稱美國注冊財務策劃師,是通行全球的國際權威理財資質。我報考的理由很簡單,當時的總監建議我們一定要考一個證書,讓我們在幾個里面選(RFP、ChFP、CFP),最終我選擇了RFP。當時的考慮是,第一,要夠分量,選擇國際證書(ChFP從2018年開始由國家人社部認證證書成為地方性行業協會認證證書,含金量上會下降);第二,資金方面要合適,考CFP之前必須先考國內的AFP,但是AFP是國內一個協會認證且價格昂貴,考完C要差不多2.5萬大洋,所以直接就選擇了含金量和性價比都比較高的RFP(當然,考過其他證書的也都是非常棒的,這里只是就我個人而言)。現在想想這也是非常正確的選擇,考證的目的不只是為了系統學習并掌握技能,借用專業資質提升專業形象,更重要的是在學習過程中與工作結合,學習完后能夠不斷提供繼續教育和平臺不斷提升,而這些RFP都做到了。作為6.8萬持證人中的一員,言歸正傳,還是要談一下RFP,下面借用一張金程的圖,直接列明了RFP的資質和含金量。

RFP

如果讓我來總結的話,我想說4點:

一、國際理財認證,中英文證書,在美國官網和中國管理中心網站均可查到個人信息,可信性強(特別要提一下證書本身,之前問過打印店和印刷廠,RFP證書兩邊的花紋質感據說大陸做不出來,最起碼上海這邊我倒是問了幾家);

二、國內政府認可,目前已經被納入全國財經金融專業人才培養工程;

三、RFP相對于其他理財證書更加實務和實用,前面提過,國際證書價值本身相當,不同點在于協會后期的運作,是否有足夠的后續教育、足夠的線下活動、足夠的交流機會,這幾點理財證書里RFP做的最好

四、綜合規劃屬性全面,這里不得不提的就是RFP涵蓋的學習內容,有基礎的規劃知識,學習完之后有專項投資規劃、保險規劃、退休規劃、教育規劃、稅務規劃、遺產規劃,到最后是綜合規劃,系統且全面。前面講到了未來理財師的獨立化,獨立的前提就是綜合規劃,也就是你做保險不能只選保險類證書,做銀行不能只學跟銀行相關的內容,因為現階段跟你競爭的除了同業,更多的是混業者。所以RFP的綜合規劃屬性,更為符合客戶需求。

RFP

RFP中英文雙證

再說一下RFP及其衍生教育計劃。現在很多大學開始引入“課證通融”或是證書方向班計劃,無非兩個目的,一是增強學生畢業后的就業競爭力;第二是提前讓學生掌握部分學術外的落地實操技能,畢竟學生期間的內容更多是在紙上談兵。證書學習本身也是一樣,學習和考證的過程是專業積累的過程,真正助力于就業和技能提升的實際是考證之后的繼續學習。RFP證書不僅提供了持續的線上繼續教育機會,而且有全國性的季度線下巡講-高手過招和不間斷的行業論壇。如果大家持有了RFP證書,一定要珍惜這些后續教育的機會,畢竟與智者同行,才能成長更快走得更遠。

既然我們把自己稱為理財規劃師,需要積累客戶、發展客戶,溝通客戶,成交客戶。積累和發展,你需要參加線下活動,需要走出去或者尋求好的線上渠道。之前北京一個90后姑娘,微信客戶600人,年薪幾百萬也是有的;溝通客戶,這也是為什么很多第三方公司不斷搞活動做培訓的原因,理財師賣的不只是產品,是需求,或者是高收益,或者是保本,或者是比銀行好,客戶越來越理性,你要怎么打動她,綜合分析他的需求,用表格,用話術,用法商,或者其他,都行,但是你要懂,所以要不斷參加培訓,并且不斷交流。

其實對于許多人問到的“RFP到底有沒有用”,還想說最后兩點:第一,證書是個敲門磚,在職業招聘上會比別人更有優勢,當然能不能真正用上還要看個人運用的能力,同樣考證的人,有人月薪幾萬,有人月薪幾千,還是差別很大的,所以考完證沒有結束,結合工作,參加組織的線下活動,才有幫助;第二:考證是專業資質,是對專業能力的背書,你有,同事沒有,這也是你的一個優勢。所以,選擇很重要。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試備考時長等其他相關問題

2019年RFP備考交流群334077583RFP資料&資訊隨時分享,與眾多RFP持證人交流考試經驗。

金程推薦: RFP報名 RFP培訓 RFP含金量

  RFP理財規劃論壇:www.licaiforum.com  

  聲明▎更多內容請關注微信號金程教育RFP。原創文章,歡迎分享,若需引用或轉載請保留此處信息。

咨詢熱線:400-700-9596

  >>>返回首頁

吐槽

對不起!讓你吐槽了

/500

上傳圖片

    可上傳3張圖片

    Copyright ? 2001-2020 金程網校 All Rights Reserved.
    排列五开奖结果 海南环岛赛 吉林快3 北京快中彩 02489足球直播 澳洲幸运5 宁夏十一选五 mlb棒球比分直播 007球探足球即时比分 黑龙江p62 双色球 500比分直播 福建时时彩 山东十一选五 体球网即时赔率 重庆快乐十分 澳门篮球即时赔率