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CFA考試介紹丨2019年12月CFA新生入坑指南

發表時間: 2019-03-02 09:17:20 編輯:wangmumu

CFA是一個非常耗時的考試,以我的情況來看,經管類專業畢業,有一定的財務會計基礎,準備一級考試用了兩周,準備二級用了3個月,三級用了小半年(三級考試的時候已經工作了,每天時間不超過3個小時),這個時間消耗水平基本就是最低水平了。因此,CFA的坑是有巨大的機會成本的,真的需要才有價值。

  又到了每年的CFA一級考試季,看著身邊越來越多的人跳坑這個考試,深覺網上缺乏可信的,立場客觀的關于這一考試的介紹(廣告太多),我認為有必要從更為客觀的角度寫一篇關于CFA考試的文章,希望可以幫助有需要的朋友更快上手,幫助本不需要跳坑的朋友節省時間。

  CFA是一個非常耗時的考試,以我的情況來看,經管類專業畢業,有一定的財務會計基礎,準備一級考試用了兩周,準備二級用了3個月,三級用了小半年(三級考試的時候已經工作了,每天時間不超過3個小時),這個時間消耗水平基本就是最低水平了。因此,CFA的坑是有巨大的機會成本的,真的需要才有價值。

  1. CFA的功能

  必須要說的是CFA根本不是什么金融圈的MBA,看著互聯網上一些培訓機構,為了增加考生,對CFA無底線無下限無原則的吹噓,我感到十分憂慮。

  必須要辟謠的幾個關鍵點是:

  1)CFA不能幫助轉行金融;

  2)CFA與年薪完全不掛鉤;

  3)CFA不是一個學位。

  第三點不需要解釋。對于第一點,CFA不能成為轉行金融的利器。工作一段時間就會發現,轉行其實是非常難的,一次成功的職業轉型順序應該是足夠的知識儲備--目標行業的人脈--合適的機會--文化的自我轉變。實際上這個環節里,合適的機會是最關鍵的,一旦有了一個需求,就有轉型的可能,但是如果其他幾個環節不能達成,即便獲得了職業機會,轉型也可能是失敗的。CFA只是知識儲備的一個部分,因此不能說考了CFA就可以轉型。

  關于第二點,可能的疑問是CFA持證人的平均薪酬確實較高,但是如果綜合考慮必須在相關行業從業4年才能持證這一要素,就會發現這個薪酬沒有顯著高于金融行業同期非CFA持證人。CFA持證確實可能會帶來一些有CFA偏好的公司的工作機會,但決定薪酬的,仍舊是實干和人品。

  那么CFA又是否一文不值呢?肯定不是的。對于新入職場的小朋友,當你和同事談起CFA的時候,有兩派人的觀點完全不需要聽,甚至當發現這兩類人的時候,是可以考慮和他們保持很遠的距離的。第一類人是參加工作5年以下的“職場前輩”,從未參加CFA考試,并且持有“CFA完全沒用,不就一個證么”的觀點。第二類人是參加并通過了若干級別的CFA考試,持有“CFA宇宙第一”的觀點。這兩類人明顯都是屁股決定腦袋,其所持有的觀點只是為了標榜自己相較于不同于自己的人更為優秀。

 CFA可以幫助你的是:

  CFA可以幫助你的是:

  1)全面的了解各類金融產品和宏觀市場知識,在和同業聊天的時候不說出顯著低于水準的傻話,在理解宏觀和微觀經濟形勢的時候,不會犯最低級的錯誤;

  2)全面了解各個金融主體在經濟環節中的作用;

  3)接受正派的,社會總效益最大化的而不是個人效益最大化的從業道德和行為規范教育(這是我認為對現在金融行業最為重要的部分)

  2. 什么人推薦考CFA,以及各個級別對應的難度

  入坑CFA,可以從職業種類,職業發展和個人精力三個角度分析。首先在所有金融部門里,靜態不考慮轉行的情況下,乙方對CFA的需求大大低于甲方。純乙方的工作大多對專業性要求更高,這里投行(包括FA)除外,因為優秀的投資銀行家更多是具有資源稟賦的,整合資源能力最重要。如果您是一名會計師事務所,律師事務所,咨詢公司或者其他金融服務機構的乙方,更聚焦的資格證書或許更適合您。

  在甲方和丙方從業的人員,我認為或多或少都對CFA有一定的需求。這里一級市場股權從業相較于債權相關從業或二級市場股票相關從業的人員更為需要。一級市場股權更為綜合,什么都要懂點,而另外兩個行業其實您只要充分了解自己的領域就可以了。

  CFA考試對個人經歷的消耗是非常大的,以CFA三級考試為例一定要非常專注,大量投入。因此如果您的工作很忙,又沒有鐵一般的意志,我建議慎重入坑,省一下筆巨額考試費。

  CFA一級考試基本就是科普,對應水平比經管類本科畢業深入一點有限,二級基本對應一個專業的分析師水平,三級對應略低于基金經理的水平。

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